ULIP किस प्रकार म्यूच्यूअल फंड से अलग है?

तो यदि कोई भी इन्वेस्टर इसके अंदर इन्वेस्टमेंट करना चाहता है तो इसे स्कीम के बारे में अच्छी तरह से जानकारी होनी चाहिएक्योंकि यह एक थोड़ा रिस्क वाला इन्वेस्टमेंट ऑप्शन है लेकिन इसके अंदर इन्वेस्टमेंट करने के बहुत से बेनीफिट भी है. इसलिए आज बहुत से इन्वेस्टर इसके अंदर इन्वेस्टमेंट करते है. लेकिन अच्छी इनफार्मेशन के बाद ही इन्वेस्टमेंट करते है ELSS Details In Hindi

Mutual Fund के 7 फायदे [2021] | Mutual Fund Ke Fayade in Hindi

किसी भी निवेश योजना के अपने फायदे होते हैं, चाहे वह छोटी अवधि के लिए हो या लंबी अवधि के लिए. कम जोखिम के कारण निवेशक आमतौर पर Mutual Fund में निवेश करने के इच्छुक होते हैं. हालांकि, यह कहने की जरूरत नहीं है कि इन निवेशों के कुछ नुकसान भी हैं. अगर आप म्यूच्यूअल फण्ड के फायदे जानना चाहते हैं तो आप सही जगह पर आये हैं – Mutual Fund Ke Fayade in Hindi.

अगर आप Mutual Fund में Invest करना चाहते हैं तो आपको इसके फायदे और नुक्सान के बारे में पता होना काफी जरुरी है. इस पोस्ट में आप म्यूच्यूअल फण्ड के फायदे जानने वाले हो – Benefits of Mutual Fund in Hindi.

Table of Contents

Mutual Fund के फायदे – Mutual Fund Ke Fayade in Hindi

लेकिन इससे पहले कि हम म्यूचुअल फंड के फायदे पर ध्यान दें, आइए पहले जानते हैं कि म्यूचुअल फंड स्कीम क्या है.

म्यूच्यूअल फंड एक स्कीम है जिसमे कई लोग पैसा लगाते हैं और उसी पैसे को शेयर मार्किट में इन्वेस्ट कर दिया जाता है, सभी के पैसों को इन्वेस्ट का काम जो कंपनी करती है उसे AMC (Asset Management Company) कहा जाता है.

मान लो आपने Groww App डाउनलोड करके उसमे किसी एक म्यूच्यूअल फंड प्लान को सेलेक्ट करके इन्वेस्ट कर दिया है और उसी प्लान में और भी कई लोगों ने इन्वेस्ट किया होगा. अब ग्रो एप्प में मौजूद प्रफेशनल फंड मैनेजर आप सभी के पैसों को शेयर मार्किट में कई अलग अलग कंपनियों में इन्वेस्ट कर देते हैं.

और बाद में वहां से आपको जितना फायदा होगा आप सभी को मिल जाएगा लेकिन इसमें नुक्सान होने के भी थोड़े चांस होते हैं. अब क्यूंकि आपका पैसा शेयर मार्किट में कई साड़ी कंपनियों में इन्वेस्ट किया जाता है इसलिए इसमें फायदा अधिक होता है.

म्यूचुअल फंड में निवेश के फायदे

लिक्विडिटी – Liquidity

म्यूचुअल फंड में निवेश का सबसे महत्वपूर्ण लाभ यह है कि निवेशक किसी भी समय इन्वेस्ट किये गए पैसे को भुना सकता है. फिक्स्ड डिपॉज़िट के विपरीत, म्यूचुअल फंड में लचीली निकासी होती है, लेकिन प्री-एग्जिट पेनल्टी और एग्जिट लोड जैसे कारकों को ध्यान में रखना काफी जरुरी है.

विविधता – Diversification

किसी दो Investment का मूल्य एक साथ नहीं बढ़ सकता है और एक साथ गिर भी नहीं सकता है. जब एक निवेश का मूल्य बढ़ रहा हो तो दूसरे के मूल्य में गिरावट हो सकती है. नतीजतन, आप द्वारा इन्वेस्ट किये गए पैसे कम नहीं होते है और आपका पोर्टफोलियो भी स्थिर रहता है.

विविधीकरण एक पोर्टफोलियो के निर्माण में शामिल ULIP किस प्रकार म्यूच्यूअल फंड से अलग है? जोखिम को कम करता है जिससे एक निवेशक के लिए जोखिम कम होता है.

विशेषज्ञ प्रबंधन – Expert Management

एक नौसिखिए निवेशक को इस बारे में अधिक जानकारी या जानकारी नहीं हो सकती है कि कैसे और कहाँ निवेश करना है. म्यूचुअल फंड का प्रबंधन और संचालन विशेषज्ञ लोग करते हैं. विशेषज्ञ निवेशकों से धन एकत्र करते हैं और इस धन को विभिन्न कम्पनीज में allot करते हैं जिससे निवेशकों को लाभ प्राप्त करने में मदद मिलती है.

ELSS क्या है ?

ELSS यानि Equity Linked Savings Schemeएक ऐसा म्यूच्यूअल फण्ड इन्वेस्टमेंट ऑप्शन है जो इन्वेस्टमेंट के साथ एक टैक्स फ्री इन्वेस्टमेंट ऑप्शन है ELSS एक diversified equity म्यूच्यूअल फण्ड ऑप्शन है जो अपने corpus फंड का maximum पार्ट को इक्विटी में इन्वेस्टमेंट करता है और डाइवर्सिफाइड इक्विटी म्यूच्यूअल फंड होता है.और डाइवर्सिफाइड इक्विटी म्यूच्यूअल फण्ड का मतलब है की यहाँ अलग अलग इंडस्ट्रीज और साइज की कंपनी के शेयर में इन्वेस्टमेंट करता है.

जिस से कि फण्ड में डाइवर्सिटी बनी रहे क्योंकि किसी भी इन्वेस्टमेंट के अंदर जितनी ज्यादा diversity होती है उतना ही उसे इन्वेस्टमेंट के अंदर रिस्क कम होता इसलिए इस इन्वेस्टमेंट के अंदर डाइवर्सिटी को ज्यादा रखा ज्यादा रखा जाता है ताकि इन्वेस्टर को लो रिस्क ऑप्शन प्रोवाइड किया जा सके ELSS Details In Hindi

ELSS Ke Banifit

Tax Me Discount :

ELSS के अंदर इन्वेस्टमेंट करना पर डिस्काउंट मिलता है इसकी इन्वेस्टमेंट करने पर इंटरेस्ट और इसके इंट्रेस्ट पर भी टैक्स में डिस्काउंट मिलता है. टैक्स में डिस्काउंट इनकम टैक्स के नियम 80 C के अंदर फाइनेंशियल ईयर में अपने टोटल इनकम से अपने ELSS इन्वेस्ट के 1 लाख तक डिस्काउंट के रूप में क्लेम कर सकते है. इस स्कीम से रिटर्न भी पूरी तरहे टैक्स फ्री है. टैक्स में डिस्काउंट के लिए जितने भी इन्वेस्ट के डिफरेंट प्लान है. जैसे बैंक डिपाजिट, NSC या PPF, ELSS sabse kam Lock-in period के साथ अवेलेबल है

Divided aur Growth :

यदि आप ELSS में इन्वेस्टमेंट करते है तो डिवाइडेड और Growth sabhi Equity Mutual Fund स्कीम की तरह ELSS में भी डिवाइडेड और ग्रोथ के ऑप्शन मिलते है.इन्वेस्टर को ग्रोथ option में 3 years की आखिर में fixed अमाउंट मिलती है. और दूसरी तरफ प्रॉफिट के ऑप्शन में, इन्वेस्टर को रेगुलर फण्ड डिक्लेयर किया जाता है. यहाँ तक की लॉक-इन पीरियड के टाइम मिलती है.

ELSS के key features क्या-क्या है ?

सीधे stock market के लिए surrogate route
Tax saving instruments
तीन साल तक lock in period
तीन साल होने के बाद भी जारी रखा जा सकता है
dividend के साथ ही growth के विकल्प प्रदान करता है।
lower minimum investment विकल्प।
SIP के माध्यम से small amount का invest कर सकता है
investment पर high return मिलने की संम्भावना।

ELSS mutual fund का lock in preriod जिसे धारा 80 C के तहत कटौती के रूप में claim करने की अनुमति है वह 3 साल है। सिंपल भाषा में कहे तो इन mutual funds को 3 साल से पहले sale नही किया जा सकता है। यदि आप SIP के माध्यम से ELSS में investment कर रहे है हो तो प्रत्येक installment को भी इसी तरह से 3 साल बाद ही redeem किया जा सकता है। ELSS Details In Hindi

Section 80C के अंतर्गत दूसरे tax saving विकल्पों की तुलना में ELSS mutual funds कैसे होते हैं?

Section 80C के अंतर्गत tax मे Benifit प्राप्त करने के लिए कई tax saving विकल्प उपलब्ध हैं। लोकप्रिय tax saving instruments के बीच में तुलना यहां दी गई है:

Investment	Risk Profile	Interest	Guaranteed Returns	Lock-in Period
ELSS Fund	Equity related risk	12-15% expected	No	3 years
PPF	Risk free	8.10%	Yes	15 years
NPS	Equity related risk	8-10% expected	No	Till retirement
NSC	Risk free	8.10%	Yes	5 years
FD	Risk free	7-9% expected	Yes	5 years
ULIP	Equity related risk	8-10% expected	No	5 years
Sukanya samriddhi	Risk free	8.60%	Yes	21 years
SCSS	Risk free	8.60%	Yes	5 years

Types of Mutual Funds - Open Ended Mutual Fund and Closed Ended Mutual Fund | म्यूचुअल ULIP किस प्रकार म्यूच्यूअल फंड से अलग है? फंड के प्रकार - ओपन एंडेड म्यूचुअल फंड और क्लोज एंडेड म्यूचुअल फंड

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Mutual Funds और उसके फ़ायदे | What is Mutual Fund? Benefits of Mutual Fund

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Benefits of investment in ULIP | ULIP में निवेश के फ़ायदे

जानें यूलिप में निवेश करने के दोहरे फ़ायदे
Dual benefits of ULIP

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Bharat - Saare jahan se acha Kyu? | भारत - सारे जहाँ से अच्छा क्यों?

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ELSS in Hindi ईएलएसएस क्या है

ELSS in Hindi, ईएलएसएस क्या है? ईएलएसएस यानि Equity Linked Savings Scheme इक्विटी लिंक्ड सेविंग स्कीम एक डाइवर्सिफाइड diversified इक्विटी फण्ड है जो अपने अधिकतम कार्पस को इक्विटी में निवेश करता है. ELSS, इनकम टैक्स के अनुछेद 80C के अंतर्गत आने वाली बहुत ही लोकप्रिय स्कीम है जिसमें इनकम टैक्स की बचत भी होती है तथा निवेशित पूँजी में भी वृद्धि होती है. इस स्कीम में तीन साल का लॉक इन पीरियड होता है. निवेश से पहले इस योजना को समझ लेना बहुत आवश्यक है. साथ ही पढ़ें ELSS में निवेश से पहले जानने योग्य बातें हमारी साइट पर।

ELSS in Hindi ईएलएसएस क्या है

निवेश आपको म्यूचुअल फण्ड Mutual Fund के बारे में तो पता ही होगा. ELSS एक ऐसा म्यूचुअल फण्ड Mutual Fund है जिसमें निवेश के साथ साथ टैक्स में बचत भी कर सकते हैं. ELSS ईएलएसएस एक डायवर्सिफाइड diversified इक्विटी म्यूचुअल फंड होता है जो अपने Corpus कोष का अधिकतर भाग इक्विटी में निवेश करता है.

ELSS की फुल फॉर्म है Equity Linked Saving Scheme इस योजना में lock-in period के साथ आप शेयर मार्केट में निवेश करते हैं और टैक्स छूट भी प्राप्त करते हैं। नौकरी पेशा युवाओं में टैक्स बचाने के लिये यह स्कीम बहुत पॉपुलर मानी जाती है। इसमें SIP के द्वारा भी निवेश कर सकते हैं।

ELSS is D iversified Fund

डायवर्सिफाइड diversified का मतलब हुआ की यह फण्ड अलग अलग उद्योगों और आकार की कंपनियों के शेयरों में निवेश करता है जिससे कि फण्ड में विविधिता बनी रहे. यहाँ यह समझना आवश्यक है कि निवेश में जीतनी अधिक विविधिता होगी उतना ही जोखिम कम होगा. चूंकि ULIP किस प्रकार म्यूच्यूअल फंड से अलग है? यह एक इक्विटी फंड है, ELSS ईएलएसएस फंड से रिटर्न इक्विटी बाजार से रिटर्न दर्शाते हैं। बेहतर फण्ड मेनेजर आपको बाजार से भी बेहतर रिटर्न दे सकते हैं. यहां समझिये म्यूचुअल फंड्स कैसे खरीदें और साथ ही समझिये म्यूचुअल फंड में डायरेक्ट प्लान क्या होते हैं।

अन्य सभी इक्विटी म्यूचुअल फण्ड Equity Mutual Fund योजनाओं की तरह ELSS में भी डिविडेंड तथा ग्रोथ के विकल्प मिलते है. निवेशकों को ग्रोथ विकल्प में 3 वर्ष की समाप्ति पर एक मुश्त राशि मिलता है। दूसरी ओर, लाभांश के विकल्प में, निवेशकों को नियमित रूप से लाभांश आय, जब भी लाभांश फंड द्वारा घोषित किया जाता है, यहां तक कि लॉक-इन अवधि के दौरान भी मिलती है।

लॉक इन पीरियड Lock in Period in ELSS

इस योजना के अंतर्गत निवेश पर तीन साल का लॉक इन पीरियड रहता है अर्थात आप जब इस योजना में निवेश करते हैं तो तीन साल तक अपने निवेश को भुना नहीं सकते. क्यूंकि अधिकतर शेयर बाजार में लम्बी अवधि के लिए ही निवेश करना फायदेमंद रहता है इसलिए तीन साल में आपको अच्छा खासा रिटर्न मिलने की संभावना बन जाती है. आप ELSS में SIP के द्वारा भी निवेश कर सकते है जिससे निवेश करना आसान हो जाता है तथा निवेश का जोखिम भी कम हो जाता है.

आयकर अधिनियम की धारा 80 सी के तहत एक वित्तीय वर्ष में अपने सकल कुल आय से अपने ELSS निवेश के 1 लाख रुपये तक कटौती के रूप में क्लेम कर सकते हैं. ELSS स्कीम से रिटर्न भी पूरी तरह करमुक्त हैं। टैक्स में छूट के लिए जितनी भी निवेश की अन्य योजनायें उपलब्ध हैं जैसे की बैंक डिपाजिट, NSC या PPF, ELSS सबसे कम लॉक इन पीरियड के साथ उपलब्ध है। जानिये अन्य टैक्स सेविंग स्कीम कौन कौन सी हैं।

lic plan 5 years double money in hindi / एकदम सही जानकारी

इस पैसे को दो गुना करने के लिए मुझे कोई भी रिस्क नहीं उठाना पड़ा था। लेकिन जब मैं दुबारा अपने पैसे को डबल करने गया तो मुझे पता चला कि, अब पैसा 8 साल में डबल होगा, क्योंकि सरकार ने ब्याज दर में गिरावट कर दी थी।

अब LIC की बात करें तो एलआईसी एक बीमा कंपनी है जो हमें बोनस के साथ रिस्क कवर भी प्रदान करती है। तो वह दूसरी वित्तीय संस्थाओं से आगे निकल कर हमारा पैसा 5 साल में कैसे डबल करेगी ? हम बताते हैं !

lic plan 5 years double money in hindi

अगर आप LIC में ऐसा प्लान ढूँढ रहे हैं जहाँ पर आपका पैसा 5 वर्ष में दो गुना हो जाये (lic plan 5 years double money in hindi), ULIP किस प्रकार म्यूच्यूअल फंड से अलग है? तो आप LIC का यूलिप प्लान ले सकते हैं।

एन्डोमेंट प्लान में आपका पैसा 5 वर्ष में डबल नहीं हो सकता है लेकिन यूलिप प्लान में ऐसा हो पाना संभव है क्योंकि आपके यूलिप का पैसा शेयर बाजार में लगता हैं।

यहाँ पर मैं बताना चाहूँगा कि म्यूचुअल फंड और यूलिप प्लान में दो बड़े अंतर होते हैं। पहला कि म्यूचुअल फंड में किसी प्रकार का रिस्क कवर नहीं होता है, जबकि यूलिप में आपको रिस्क कवर मिलता है।

दूसरा अंतर यह होता है कि प्लान पर फण्ड मैनेजर की बजाय आपका अधिकार होता है और आप अपनी मर्जी से फण्ड में स्विच कर सकते हैं।